1240.アベノミクスと心中する日本、これからどうなる |
ここにきて、日本国債が高騰し、10年物の金利が0.25%を下回るような事態になりました。生保各社は養老保険などの貯蓄性保険は販売ができない、として販売中止に追い込まれています。社債もこの利率では市場に買手がいないし、そもそも個人向け国債は募集を停止してしまいました。日本の債券市場は今後どうなるのでしょうか。日本の国債発行高はあまりにも巨額ですが、日銀の買い入れも大きいため市場の国債が不足し、価格が高騰(金利は低下)するという異常な事態になっています。日銀は売りオペをやらずに買ういっぽうです。ここまで価格が高騰してしまえば、売ろうにも売れない。
ジム・ロジャーズ氏は「安倍首相は最後に放った矢が自分の背中に突き刺さって命取りになり、日本を破綻させた人物として歴史に名を残すだろう」と述べています。(プレジデント誌/1月12日号より引用)私は、彼の投資家としての慧眼には大いに敬意を表しています。彼は、自国の通貨を安くするアベノミクスに対して警鐘を鳴らしており、2~4年後には日本ではバブル又は通貨安にともなう大インフレが起こる可能性についても言及しています。日本株も今年は買えるとしていますが、2016年中には彼は撤収するつもりかもしれない。このままの状態が続けば個人金融資産の大規模な国外逃避が起こるのではないでしょうか。庶民レベルでも起こるかもしれませんが、仮にそうなれば円安に歯止めがきかなくなる可能性があります。
既に「フィスカル・ドミナンス(財政による金融政策の従属化)」の状態に実質的に入っている、と指摘する人もいます。もう止めようにも止められない状況になっているのです。先の総選挙でアベノミクスを批判する野党は多かったが、「アベノミクスは所得格差を助長する」などと的外れの主張をするのみで、対案を示さない。示そうにもアベノミクスの対案というのはもはやありません。対案は、金融緩和縮小・緊縮財政ですが、円高・株暴落の方向には舵を切れるわけがない。アベノミクスは失敗する可能性が高い、と主張する言論人が多いものの、必ず失敗するとまでは現時点では言い切れません。2015年中には多くのものが明らかになってくる。「日本国債暴落」どころか、今は逆の心配をしなければなりません。国債金利はひょっとして0.2%を切るのか、そこから先を考えると怖い思いがします。
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私は全くの、素人庶民ですが、これは明らかに異変の前触れでは。もし0.1%とかになれば、買う市中金融機関はいなくなるのでは。将来の円安期待もあります。素人が考えてももうこんな国債は怖くて買えません。逢沢先生は 0.3より下がっても怖いと言っていました。郵貯とかに買わせるしか無いですね。しかし郵貯は今年から既発債を大量に売る予定らしいですね。(これは儲かる) だから郵貯もさすがに新発債は買えないでしょう。長期国債どうなるのだろう?
対策ですか。今はアベノミクスに賭けるしかありません。しかし、70%の確率で失敗すると見ています。国債暴落よりも円安を心配しなければなりません。みんなが米国債を買うと円安を加速するだけでしょう。困ったものです。
「日本国財政破綻Safety Net なんだから心配ばかりしてないで対策を考えてくださいよ。いつ見ても「心配だ~」としか書いてないじゃないですか。」
という書き込みがありましたが、人を頼る前に自分で考えろと言いたい。まあ、このような書き込みの人の見方が今の日本では大多数なのだと思いますが。
とにかく円を売って海外モノの資産に換えることだと思います。金でもプラチナでもいい。とにかく円を売る。それが「ノアの箱舟」だと私は思っています。
実際には、毎年40兆円の財政赤字で、少子高齢化により国と地方合わせて毎年2.6兆円、社会保障の給付が増えますからね。いずれ団塊世代が医療や介護を受け始めたら、いわゆる2020年問題、2025年問題、2030年問題と、財政も社会保障制度も必ず破綻するわけですから。
いずれ確実に底なしのハイパーインフレになると思いますよ。
ところで、預金封鎖されてもFXなら安全と思っていましたが、通過価値が急変すると、FX会社が潰れる危険性があるんですね。。
大体50兆 。良くて55兆。
そのときは支出も増える。今年は新発国債60兆弱出す。
近年は新発国債発行高が収入を超えてきた。
尚いずれとか、ハイパーインフレと書かず数字で書く必要がある。何年後、物価2倍とか、一ドル140円と書くべき。文学ではない。経済は数字だ。
これを書けないものは本当は本質がわかっていないということ。
勘でものを言っているだけだ。意味の無い空論だ。
ジンバブエとか例に出す人も同じ。基本すら全くわかっていないと言うことになる。
今後の日本に重要なのは、今後一ドル何円になるか?
10年国債の金利が0.1を切るかと言うこと。
これでは銀行等金融機関が持たない。
国有化に持っていくか?
日銀内の 超過準備金がどれだけ積みあがるか?
400兆に積みあがるときは銀行はたいへんなことになっている。しかしそれでも国債は安泰だ。問題は超過準備金が
米国債に向かうときだ。100兆円もドルに変われば、これは
一ドル150円は軽く突破しているであろう。日銀は紙幣をすって国債を買わざるを得ないようになる。紙幣を刷らない日銀の国債購入と超過準備金を増大させると言うトリックは使えなくなる。なお一ドル170円になれば日本経済は復活するとか言う説は空論である。それは20年前の環境ならいえるが、現在では、その論は通用しない。不景気の物価高になるだけである。170円を通り越して一気に200円へと行く
実質国債暴落(紙幣の乱発、日銀が国債全額を紙幣を刷って買う場合、今年なら発行全額170兆円刷ることになる。)がおきている時である。これが2年続けば、このときは一ドル500円もありうる。
しかし物価100倍などはおきない。そんなことを言う人は無責任である。日本国債の処理は難しい。属国だから尚難しい。
安部首相はこれがアベノミクスの成果などと胸を張っているようですが、
これはただ単に、円安によって日本人の労働者が発展途上国並みに貧しくなってきているだけのことです。
輸出立国モデルで経済が復活なんて、もう時代遅れも甚だしい。
五年先、十年先には、1ドル300円では済まないと言っておけば、だいぶ幅がありますから、外れないんじゃないですか。
ハイパーインフレとか言っても、どのくらいですかね。まあ民主党が政権取ったら、何するか分かりませんから、物価100倍というのもあながち冗談では済まなくなるかも知れませんよ。最低保障年金とか寝言を公約してましたよね。消費税増税して、財政赤字削減に当てるのではなく社会保障のバラマキメニュー増やしてたら意味ないですし。
ところで最近、金は値上がりしてきましたね。
現に欧州のマイナス金利国民はお金の使い道を開拓するように努力しているではありませんか。ただ銀行預金しておけば増えるというのは安直だと思う。
強烈な金融のモラルハザートが起こっています。
日銀が高値で国債を買い上げるのを見越して、
最近は、外人が投機目的でどんどん買って、
日銀が買い上げる構図が生まれています。
<マイナス金利で負担を負う者>
・欧州では、民間銀行や投資家が負担を負っている。
・日本では、日本銀行が負担を負っている
(イコール、最終的には国民の負担になる)。
「経済ニュースゼミ」2015年01月21日 より抜粋
特に対策は、考えていません。
もし、これからの対策と考えれば
財政破綻に至る過程で、
必ず株価が大きく下げる時期があると予想されますので、
それに連れて、為替が大きく円高になると思われます。
その時点で、円を外貨資産に移します。
そのためには、円の現金を多く保有することと、
どのような外貨の資産に移すか、
今のうちに、準備として、各自で勉強する必要があると思います。
(これに関しては、自分で勉強して納得しないと必ず失敗します)
途中の過程は省略しますが、
その後、国債が大きく下げると今度は為替が大きく円安になると予想しています。
本来、為替は通貨の強弱のバランスをとるためにありますので、
本当の円の強弱に基づいた為替の価格になった場合、
外貨資産の保有は、あまり利点がありません。
そのため、その時点である程度の外貨資産を円の資産に戻します。
これも、どのような円資産に移すかは、
今のうちに、準備として各自で勉強する必要があると思います。
(これも自分で勉強して納得しないと必ず失敗します)
「円安株高→物価上昇+社保増加→財政パンクで大混乱=新円切替=金融新生→平等国家誕生なるか?」
と今後予想をすることもできますし、
その方が、一般的かも知れません。
しかし、そのような経過はとらないような気がします。
「株大幅安→円大幅高→金融機関の破綻→国内企業の破綻→国債の大幅安→円大幅安」
のような予想を立てています。
さらに、この一連の動きは非常に早く、期間は2年~3年程度になると見ています。
10月~12月のGDPの速報値が二月に発表されますがこれが悪いと、
政府系金融機関が買いささえても株価がたいへん心配です。
(最近の株価の値動きを見ていると政府系金融機関が買いささえているなあと実感しています)
1月~3月のGDPも、昨年の駆け込み需要の時期と比べますからさらに心配です。
いくらなんでも、4月~6月のGDPは消費税導入から一年たっていますので、
大丈夫でしょうが、もしここでも横ばいや悪い数値ならば、
もう、どうしようもありません。
株安でなんで円高になるのかわからない。
金融機関の破綻では国有化が起こりますね。
で、何で日本企業がつぶれるのか?
大体そんなときは外債は没収ですね。
ドル現物を持っているほうがまだ良いと思います。
外債って何?
原油も安くなってるし、
経常赤字もへるはずだ。
日本がつぶれるのは、国民が銀行から100兆円ほど引き出した時ですね。国民のお金が銀行預金にある限り日本はつぶれない。株は2年後には絶対下がり、円安になるでしょう。
当時の日銀総裁だった白川氏を検索すると
検索候補に 白川 無能 が出ていました
増税もできない歳出削減もできなとなれば残る選択肢は
インフレしかありません
実際そのように進んでるのかもしれません
アベノミクの目的は金融抑圧だった
そうなるのかならないのかわかりませんが
しかし選択肢はそれしかないように思えます